Várias pessoas da cidade de Catingueira-PB, no Sertão, foram surpreendidas neste mês de novembro com a chegada em sua residência de correspondências bancárias enviadas por instituições como INTER, NUBANK, PAGBANK, contendo cartão de crédito e informações de um suposto empréstimo.
A surpresa foi total, pois nunca solicitaram abertura de conta bancária junto a referida instituição, assim como não solicitaram cartão de crédito que lhe foi entregue.
Umas das vítimas relatou que não solicitou contratação de empréstimo consignado ou qualquer outra operação bancária.
Outro fato que chama atenção é que o endereço informado como destinatário pela instituição bancária não corresponde ao endereço de residência da vítima.
O endereço de destino do cartão bancário é da Casa do Cidadão, um órgão da PREFEITURA DE CATINGUEIRA, vinculado à Secretaria de Ação Social Municipal.
De acordo com a denunciante, ela foi atendida na Casa do Cidadão por uma servidora que atendeu a vítima cordialmente, e, auxiliou esta a obter acesso ao cadastro GOV.BR da denunciante.
A servidora tirou fotos da vítima, informando serem necessárias para obter a senha GOV.BR. As fotos foram tiradas em dois aparelhos de posse desta, argumentando que o “aparelho telefônico” da cidadã estaria “travando” e precisava ser “trocado para um melhor”.
Além das fotos, foi solicitado por a outra servidora que providenciasse cópia do RG da denunciante.
Na última sexta-feira, uma das vítimas tomou conhecimento, através de diversas vítimas e por meio de relatos de diversos cidadãos, que uma organização criminosa, composta por indivíduos ainda não identificados, tem se valido da fraude em empréstimos consignados, em especial com beneficiários do INSS, utilizando documentos e/ou dados pessoais de terceiros.
Preocupada e contando com ajuda de seus familiares, a mesma diligenciou junto à instituição remetente do cartão de crédito informado, assim como junto ao NUBANK, instituição mencionada por outras vítimas, tendo localizado sim conta-bancária aberta em ambas as instituições em seu nome.
Ainda em consulta ao site www.meuinss.gov.br, a vítima identificou contrato de empréstimo consignado em seu nome, contendo seu CPF e nome completo.
Para sua surpresa, no contrato constam e-mail e celular de parentes das servidoras da Casa do Cidadão. Sendo assim, a fraude ocorreu da seguinte forma: dados pessoais de vítimas e cópias de seus documentos de identificação pessoais são apresentados à servidores na Casa do Cidadão em Catingueira.
Esses produzem cópias dos documentos, e ainda, providenciam fotos das vítimas afirmando ser um “reconhecimento facial” necessário para que o atendimento seja efetivado. De posse de tais documentos e imagens, ainda enquanto presente a vítima no local, fazem a solicitação de abertura de conta-bancária em instituições de crédito digitais. Com a liberação de crédito pelas referidas instituições, estando tais dados e contas vinculados à aplicativos baixados em aparelho de posse destes servidores, promovem a contratação de empréstimos, ou, solicitação de cartão de crédito. Uma vez que o crédito é liberado pela instituição na conta-bancária de terceiros sob sua posse e acesso exclusivo e direto realizam transferência / pix dos créditos recebidos em conta bancária, ou, utilizam o cartão digital para providenciar pix por cartão de crédito virtual.
Uma das vítimas relatou que os fraudadores contrataram junto ao Pagbank empréstimo consignado no valor de R$ 23.181,88 em 11/11/2024, com pagamento ajustado em 84 parcelas, sendo em 10/01/2025 o primeiro vencimento.
Ainda em 11/11/2024, foi creditado na conta Pagseguro a quantia líquida de R$ 22.463,64, às 17:37.
As vítimas contrataram um escritório de advocacia e o caso já está sendo investigado pelas autoridades competentes.
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